Причиной отзыва в марте 2021 г. стало то, что «ЮМК банк» в своих сообщениях в Росфинмониторинг не указывал ИНН физлиц, являющихся представителями клиентов-юрлиц. Сначала три инстанции признали нарушение незначительным, а наказание в виде отзыва лицензии – не адекватным выявленному нарушению.
Однако затем дело дошло до зампреда ВС РФ Юрия Глазова, возглавляющего «непрофильную» Судебную коллегию по гражданским делам. Он указал, что банк 92 раза нарушил акты о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а любое нарушение в этой сфере является существенным.
При повторном рассмотрении суды прислушались к этому доводу, а также отклонили довод «ЮМК банка» о том, что неоднократность нарушения спровоцировало отсутствие реагирования со стороны Росфинмониторинга. Во вторник арбитражный суд Московского округа отклонил кассацию собственников краснодарского банка.